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Perfil Conservador:

Não gosta de correr riscos. Não possui tendência a aplicar dinheiro em investimentos que oscilam muito ou seu atual modo de vida não comporta investimentos que envolvam risco.

O cliente conservador tem a segurança como ponto decisivo para as suas aplicações. Embora você possa ser um investidor conservador, pode investir uma parte pequena dos seus recursos em Renda Variável, mantendo um alto percentual em Renda Fixa, você não perde o foco da sua estratégia. Você também pode colocar 100% dos seus investimentos em Renda Fixa. Este tipo de estratégia também pode ser usada para investimentos de curto prazo, nos quais você não pode arriscar seu patrimônio.
 

Perfil Moderado:

Aceita correr pouco risco em troca de uma rentabilidade maior. Está disposto a aplicar uma significativa parcela do dinheiro em investimentos que oscilam muito, direcionando o restante para aplicações mais seguras. É o investidor que prefere a segurança da Renda Fixa, mas também quer participar da rentabilidade da Renda Variável. Para esse investidor a segurança é importante, mas também quer retornos acima da média. Um risco médio é aceitável.

Nestas estratégias a maior parte dos recursos são aplicados em Fundos de Investimento com risco mínimo ou moderado, como Fundos de Renda Fixa e Fundos Balanceados. Você também pode diversificar seus investimentos aplicando uma parcela em Fundos de Renda Variável.

 

Perfil Ousado:

É inclinado a correr risco visando à máxima rentabilidade possível para seu dinheiro. Está disposto a investir a maior parte dele em aplicações que oscilam muito, reservando parcela mínima para aplicações mais seguras. É aquele investidor que busca a boa rentabilidade que a Renda Variável pode oferecer no médio e longo prazo, e que tem disposição para suportar os riscos na busca de resultados melhores. Mesmo as estratégias mais agressivas apresentam uma boa fatia de investimento em Renda Fixa para proteção do patrimônio. Se você investe 100% dos seus recursos em Renda Variável, podem ocorrer grandes perdas em seus investimentos.



Objetivos de curto prazo são aqueles que você gostaria de alcançar em até um ano. São aplicações para ter um fundo de emergência.

Objetivos de médio prazo são aqueles que você levaria de um a cinco anos para conquistar. Esses investimentos servirão, por exemplo, para a compra da casa própria.

Objetivos de longo prazo são aqueles destinados, por exemplo, à complementação de aposentadoria ou custear a faculdade de seus filhos.